Scott Tucker (empresario) - Scott Tucker (businessman)
Scott Tucker | |
|---|---|
 Tucker en 2010
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| Nació | 5 de mayo de 1962 (edad 59)
Kansas City, Misuri , EE. UU.
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| Nacionalidad | americano |
| Estado criminal | En prisión |
| Convicción (es) | fraude postal, hacer declaraciones falsas a un banco (1991); crimen organizado, fraude electrónico, lavado de dinero, violación de la Ley de Veracidad en los Préstamos (2017) |
| Sanción penal | 1 año (1991); 16 años, 8 meses (2017) |
| Encarcelado en | Leavenworth 1991-1992, 2018- |
| Scott Tucker | |||||||||||
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| Años activos | 2006-2014 | ||||||||||
| Número de coche | 055, 95 | ||||||||||
| Antiguos equipos | Kolles, Kelly Moss Motorsports, Hope Financial Racing, Nivel 5 Motorsports | ||||||||||
| Gana | 101 | ||||||||||
| Serie anterior | |||||||||||
| United SportsCar Championship , IMSA Lites , GT3 Cup , SCCA , American Le Mans Series , Intercontinental Le Mans Cup , KONI Challenge Series , | |||||||||||
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Scott Tucker (nacido el 5 de mayo de 1962 en Kansas City, Missouri ) es un delincuente estadounidense convicto , usurero , ex empresario y piloto de carreras aficionado.
En 2001, Tucker fundó una empresa en línea, AMG Services, que realizaba préstamos de día de pago incluso en estados donde estos préstamos con altos intereses y bajo principal estaban restringidos o eran ilegales. La empresa, que generó más de $ 3.5 mil millones en ingresos desde solo 2008 hasta junio de 2013, finalmente otorgó préstamos a al menos 4.5 millones de estadounidenses. Cuando los reguladores estatales intentaron cerrar sus operaciones, Tucker hizo tratos con tribus nativas americanas para reclamar la propiedad de su negocio e invocar la inmunidad soberana de los tribunales estatales. En febrero de 2016, Tucker fue arrestado y acusado de cargos penales federales presentados en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York en relación con su propiedad y función de control en varias operaciones de préstamos de día de pago que se descubrió que habían cobrado tasas de interés ilegales en violación de los estatutos de RICO y TILA . Tucker fue declarado culpable de realizar préstamos ilegales de nómina y de extorsión en octubre de 2017; Actualmente cumple una condena de 16 años y 8 meses en una prisión federal.
Tucker comenzó su carrera en las carreras en 2006, compitiendo más notablemente en la American Le Mans Series y el United SportsCar Championship para su nivel 5 de automovilismo .
La historia de la caída en desgracia de Tucker se narra en el segundo episodio de la primera temporada de la serie de Netflix Dirty Money titulado "Payday".
Préstamos para el crimen organizado, comerciales y de nómina
En 1991, Tucker fue declarado culpable de tres delitos graves, incluido el fraude postal y la realización de declaraciones falsas a un banco. Uno de los cargos provino de una compañía de préstamos falsa que Tucker dirigía llamada Chase, Morgan, Stearns & Lloyd que cobraba a las empresas tarifas anticipadas por préstamos que nunca se entregaban. Estuvo encarcelado durante un año en la prisión federal de Leavenworth .
Tucker era director ejecutivo de AMG Services, una empresa de préstamos de día de pago que, según se descubrió, cobraba tarifas infladas y no reveladas y utilizaba entidades tribales en un intento de violar las leyes estatales de préstamos.
En abril de 2012, la Comisión Federal de Comercio presentó una demanda civil contra AMG Services, Scott Tucker y otros alegando que AMG participó en tácticas comerciales ilegales. En mayo de 2014, un gran jurado de EE. UU. Citó a AMG Services como parte de una investigación criminal realizada por la oficina del fiscal federal de Manhattan, Preet Bharara , que presuntamente analizó posibles violaciones de los estatutos que cubren el fraude electrónico , el lavado de dinero y el crimen organizado .
En septiembre de 2016, un juez de distrito federal ordenó a Tucker y otros acusados pagar una sentencia récord de $ 1.266 mil millones por "engañar a los consumidores en todo el país y cobrarles ilegalmente tarifas infladas y no reveladas". Tucker también fue excluido del negocio de préstamos al consumidor. En enero de 2015, AMG Services y MNE Services Inc. acordaron resolver los cargos con la Comisión Federal de Comercio mediante el pago de una multa de $ 21 millones y la exención de $ 285 millones adicionales en cargos que se evaluaron pero no se cobraron.
En febrero de 2016, Tucker fue acusado y arrestado por varias violaciones criminales bajo los estatutos de RICO y TILA por actos relacionados con su participación en una serie de operaciones de préstamos de día de pago. El 13 de octubre de 2017, Tucker fue condenado por 14 cargos, incluidos préstamos ilegales de nómina y crimen organizado.
Tucker fue acusado en diciembre de 2017 por presentar una declaración de impuestos falsa. El Fiscal Federal de Kansas alega que Tucker creó una venta falsa de su negocio de préstamos de día de pago a la tribu indígena de Miami de Oklahoma por $ 120,000 mientras seguía controlando el negocio. La acusación formal alega que Tucker no reportó más de $ 117.5 millones en ingresos en 2009 y 2010. El contador fiscal de Tucker también fue acusado.
Se estima que Tucker ganó $ 380 millones de su organización de préstamos de día de pago, que explotó las leyes de inmunidad soberana de los nativos americanos como una escapatoria para ofrecer préstamos de día de pago en estados en los que son ilegales. Operando bajo nombres que incluyen Ameriloan, Cash Advance, One Click Cash, United Cash Loans y 500 FastCash, la organización de Tucker empleó a aproximadamente 600 personas y otorgó préstamos con términos que incluían renovaciones y tarifas, así como tasas de interés de hasta 700% por año. . La mayoría de estos préstamos se concedieron a personas de bajos ingresos.
Blaine y Joel Tucker, sus hermanos, también participaron en préstamos de día de pago y enfrentaron cargos penales por sus actividades. Blaine Tucker se suicidó en 2014, mientras que Joel Tucker recibió una multa civil de $ 4 millones de la Comisión Federal de Comercio por vender carteras de préstamos de día de pago falsas a cobradores de deudas. En julio de 2020, Joel acordó declararse culpable de transporte interestatal de dinero robado, fraude por quiebra y evasión de impuestos. Enfrentó posibles condenas de cinco, cinco y diez años por los tres cargos posteriores al acuerdo.
Las organizaciones de Scott Tucker dejaron de funcionar después de que él y su abogado Timothy Muir fueran acusados en un tribunal federal de Manhattan. Fueron condenados por 14 cargos de extorsión, fraude electrónico, lavado de dinero y delitos relacionados con la Ley de Veracidad en los Préstamos el 13 de octubre de 2017.
En septiembre de 2018, la Comisión Federal de Comercio comenzó a emitir casi 1.2 millones de cheques por un total de más de $ 505 millones a las víctimas del esquema de préstamos de día de pago de Tucker. El dinero proviene de una sentencia de un tribunal civil de $ 1.3 mil millones que la FTC obtuvo contra Tucker y su AMG Services Inc. Sin embargo, a petición de la Corte Suprema de los Estados Unidos en AMG Capital Management, LLC v. FTC , la Corte dictaminó por unanimidad en abril de 2021 que el La FTC no tenía la autoridad del Congreso para buscar una reparación equitativa y revocó la decisión del Noveno Circuito.
Tucker está cumpliendo una condena de 16 años y 8 meses, y su abogado Tim Muir está cumpliendo una condena de 7 años. El número de recluso de Tucker es 06133-045 y está previsto que salga de la cárcel el 4 de marzo de 2032.
Carrera de carreras
Tucker usó el dinero de su negocio de préstamos de día de pago para financiar sus hazañas como piloto de carreras aficionado y propietario de un equipo.
Serie de coches deportivos Rolex
Scott Tucker comenzó a competir en la Serie de autos deportivos Grand-Am Rolex en una temporada parcial durante el año 2007. En 2008, Scott Tucker debutó en la Rolex 24 en Daytona conduciendo un TRG Grand-Am GT Porsche en la Serie Rolex conduciendo con Ed Zabinski. , Jack Baldwin , Martin Ragginger y Claudio Burton. El equipo terminó 28 ° en la clase debido a una falla en el motor en la hora 20 del evento. Después de la Rolex 24, Tucker ingresó al nivel 5 de Motorsports en 3 carreras adicionales con Ed Zabinski en la Serie Rolex.
En 2009, se asoció con el piloto de autos deportivos francés Christophe Bouchut y obtuvo el mejor resultado de su carrera de tercero en Watkins Glen International .
Tucker condujo ambos autos en Homestead-Miami Speedway, haciendo equipo con Bouchut en el auto No. 55. En 2010, Tucker añadió el cuatro veces Champ Car World Series campeón Sébastien Bourdais , Richard Westbrook , Sascha Maassen , Lucas Luhr , Ryan Hunter-Reay , y Emmanuel Collard a su equipo por la 48 de marcha de la Rolex 24 Horas de Daytona . El progreso de Tucker y Level 5 a lo largo de la carrera fue parte de un documental titulado Daytona Dream . El documental fue producido por Drive Digital Media, una empresa en la que Scott Tucker fue inversor.
Serie americana de Le Mans
Tucker compitió en la American Le Mans Series en 2010 junto con su campaña en la Rolex Sports Car Series, esta vez ingresó en la clase de carreras de especificaciones Le Mans Prototype Challenge (LMPC). Al igual que en Rolex, Tucker divide las tareas de conducción entre ambos coches de nivel 5. Tucker, junto con Bouchut y su nuevo compañero de equipo Mark Wilkins , ganaron las 12 Horas de Sebring en la categoría LMPC. El trío ganó tres carreras más durante la temporada, en Laguna Seca , Miller y Mid-Ohio . Tucker ganó el campeonato de la clase LMPC y fue nombrado Novato del Año de la American Le Mans Series .
Pasando a la categoría LMP2 para 2011, Tucker y su nivel 5 Motorsports obtuvieron nuevos prototipos de Lola-Honda. Tucker formó parte del equipo ganador en las 12 Horas de Sebring. Debido a la falta de competidores en la clase LMP2 de la American Le Mans Series, Level 5 se concentró en las rondas de la Copa Intercontinental de Le Mans en Europa.
Tucker y Level 5 regresaron a Estados Unidos y ganaron tres carreras de la American Le Mans Series de final de temporada , incluida la Petit Le Mans con su nuevo HPD ARX-01g.
En 2012, Tucker y Level 5 se embarcaron en una campaña de temporada completa en la categoría ALMS P2 con dos nuevos HPD ARX-03bs . Tucker obtuvo 8 victorias en su clase para reclamar el campeonato P2 de 2012.
En 2013, Tucker ganó su cuarto campeonato de pilotos de ALMS después de obtener ocho victorias en su clase en diez carreras.
Campeonato de United SportsCar
Tucker ganó las 24 Horas de Daytona 2014 en la clase GT Daytona en el No. 555 Level 5 Motorsports Ferrari 458 Italia GT3 con sus copilotos Jeff Segal , Townsend Bell , Bill Sweedler y Alessandro Pier Guidi, a pesar de que inicialmente el auto recibió una penalización. por contacto evitable al final de la carrera. IMSA revirtió la llamada más de cuatro horas después de la carrera, declarando que el auto No. 555 era el ganador en GTD. La victoria en Daytona se produjo en el 60 aniversario de las carreras de Ferrari en Estados Unidos.
24 Horas de Le Mans
Tucker y su compañero de equipo de nivel 5, Christophe Bouchut , pudieron unirse a la alineación de pilotos del equipo alemán Kolles para las 24 Horas de Le Mans de 2010 , conduciendo uno de los dos Audi R10 TDI con motor diésel . Los dos, acompañados por el francés Manuel Rodrigues, no lograron terminar la carrera.
En 2011, Tucker logró el primer podio de su carrera en Le Mans, combinándose con los copilotos Christophe Bouchut y João Barbosa en el Lola B11 / 80 Honda Coupe de Level 5 Motorsports para un tercer puesto en LMP2. El resultado llegó en la carrera de debut de Level 5 como participante en la carrera.
En 2012, Tucker compitió en LMP2 y terminó 14. Su equipo terminó 13º en LMP2 durante las 24 Horas de Le Mans de 2013.
SCCA
En 2012, Tucker fue el poseedor del título nacional en la categoría D Sports Racing conduciendo un auto con chasis West construido especialmente para la tarea, reclamando la vuelta récord de SCCA en Road America con un tiempo de 1: 58.997. West Race Cars fue comprado por Level 5 en 2011, y Level 5 gastó importantes recursos y dinero para construir el coche récord.
Récord de carreras
Resultados de las 24 Horas de Le Mans
| Año | Equipo | Copilotos | Coche | Clase | Vueltas | Pos. |
Clase Pos. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2010 |
 Kolles Nivel 5 Automovilismo
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 Manuel Rodrigues Christophe Bouchut
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Audi R10 TDI | LMP1 | 182 | DNF | DNF |
| 2011 |
Deportes de motor de nivel 5
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Christophe Bouchut João Barbosa
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Lola B11 / 80 - HPD | LMP2 | 319 | Décimo | Tercero |
| 2012 |
Deportes de motor de nivel 5
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Christophe Bouchut Luis Díaz
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HPD ARX-03b | LMP2 | 240 | DNF | DNF |
| 2013 |
Deportes de motor de nivel 5
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 Ryan Briscoe Marino Franchitti
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HPD ARX-03b | LMP2 | 242 | CAROLINA DEL NORTE | CAROLINA DEL NORTE |
Vida personal
Tucker creció en Kansas City, Missouri , y fue a Rockhurst High School . Estudió administración de empresas en la Kansas State University . Tucker está casado con su esposa Kim y tiene dos hijas.
Cultura popular
La historia de Tucker se cuenta en la serie documental Dirty Money en Netflix (Temporada 1, Episodio 2). En el episodio, Tucker se sentó durante largas entrevistas con el director Jesse Moss, presentándose a sí mismo como una víctima de los abogados del gobierno demasiado entusiastas.
El plan de préstamos del día de pago de Tucker se describió en el episodio de American Greed titulado "El rápido y el fraudulento" (temporada 13, episodio 9).