Servicios de tesorería - Treasury services

Los servicios de tesorería son una función de un banco de inversión que proporciona servicios de transacciones, inversiones e información a los directores financieros o tesoreros . Los servicios de tesorería concentran e invierten el dinero de los clientes, y brindan soluciones de logística y financiamiento comercial, así como garantías, valores, compensaciones y servicios de valores y carteras para inversores y agentes de bolsa. Treasury Services es un negocio intensivo en transacciones y en sistemas. Esta es una fuente de ingresos por comisiones sin riesgo para el banco.

Las ofertas clave de los servicios de tesorería incluyen:

  1. Servicio de cuentas por cobrar : ayuda al cliente con productos y soluciones para recibir / cobrar dinero para negocios / ventas / servicio proporcionado por sus socios comerciales, clientes y un gran conjunto de clientes minoristas, de manera más rápida y efectiva. Ejemplo de facturas y facturas pendientes.
  2. Servicios de Cuentas por Pagar : Ayuda al cliente con productos y soluciones para realizar pagos a sus socios comerciales, clientes y clientes minoristas.
  3. Servicios de gestión de liquidez : ayudar al director financiero de una empresa a gestionar activos y pasivos a corto plazo y tener la cantidad óptima de capital de trabajo, por ejemplo, mover fondos entre diferentes cuentas globales del cliente e invertir el exceso de efectivo para obtener ingresos, herramientas de pronóstico de efectivo, etc.
  4. Servicios de informes: en virtud de esto, el proveedor de servicios ayuda al cliente a consolidar sus cuentas por cobrar y posiciones por pagar en los países de operación, en varias monedas e informa una posición neta por pagar / por cobrar en cada moneda. Esto es muy útil para tomar decisiones comerciales sobre FX y gestión de capital. En lugar de comprar la moneda requerida en pequeñas partes en todo el mundo, la tesorería puede negociar mejores tasas para una posición abierta consolidada.
  5. Servicios de financiamiento comercial : ayudar al cliente a comerciar a través de las fronteras y garantizar la entrega y el cobro oportuno de pagos, por ejemplo, cartas de crédito, servicios de recolección de documentos.

Ver también