Servicios de tesorería - Treasury services
Los servicios de tesorería son una función de un banco de inversión que proporciona servicios de transacciones, inversiones e información a los directores financieros o tesoreros . Los servicios de tesorería concentran e invierten el dinero de los clientes, y brindan soluciones de logística y financiamiento comercial, así como garantías, valores, compensaciones y servicios de valores y carteras para inversores y agentes de bolsa. Treasury Services es un negocio intensivo en transacciones y en sistemas. Esta es una fuente de ingresos por comisiones sin riesgo para el banco.
Las ofertas clave de los servicios de tesorería incluyen:
- Servicio de cuentas por cobrar : ayuda al cliente con productos y soluciones para recibir / cobrar dinero para negocios / ventas / servicio proporcionado por sus socios comerciales, clientes y un gran conjunto de clientes minoristas, de manera más rápida y efectiva. Ejemplo de facturas y facturas pendientes.
- Servicios de Cuentas por Pagar : Ayuda al cliente con productos y soluciones para realizar pagos a sus socios comerciales, clientes y clientes minoristas.
- Servicios de gestión de liquidez : ayudar al director financiero de una empresa a gestionar activos y pasivos a corto plazo y tener la cantidad óptima de capital de trabajo, por ejemplo, mover fondos entre diferentes cuentas globales del cliente e invertir el exceso de efectivo para obtener ingresos, herramientas de pronóstico de efectivo, etc.
- Servicios de informes: en virtud de esto, el proveedor de servicios ayuda al cliente a consolidar sus cuentas por cobrar y posiciones por pagar en los países de operación, en varias monedas e informa una posición neta por pagar / por cobrar en cada moneda. Esto es muy útil para tomar decisiones comerciales sobre FX y gestión de capital. En lugar de comprar la moneda requerida en pequeñas partes en todo el mundo, la tesorería puede negociar mejores tasas para una posición abierta consolidada.
- Servicios de financiamiento comercial : ayudar al cliente a comerciar a través de las fronteras y garantizar la entrega y el cobro oportuno de pagos, por ejemplo, cartas de crédito, servicios de recolección de documentos.
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